Det första steget i den ekonomiska planeringsprocessen kan vara gratis. Det är en chans för finansplaneraren att förstå din situation och prata om de tjänster de erbjuder.

Under detta samråd kommer den finansiella planeraren att försöka förstå dina ekonomiska behov, din budget och kanske skissera några av de vanliga typerna av strategier.

Viktigare är att det här är din chans att ställa frågor till dem. Fråga dem hur mycket de tar ut, bedöm deras erfarenhet och om de får provision.

Detta samråd kan äga rum över telefon innan du sätter dig ner med dem personligen.

Obs! Du kan försöka förhandla om de avgifter som tas ut.

Utveckla finansiella mål

Under det här steget kommer planeraren att arbeta med dig för att förstå dina behov och sätta korta och långsiktiga mål. Var beredd, detta steg kräver vanligtvis att du ger mycket information till din rådgivare. För att ge dem den bästa chansen att förbereda en bra plan, gör några läxor om din ekonomi innan du träffar dem. Detta steg kan innehålla en bedömning av din tolerans för risker. Du kan bli ombedd att fylla i en ”riskprofil” eller ”faktasökning”

Identifiera strategierna

Rådgivaren kommer att utveckla strategier med tanke på den information du gav i steg två. Beroende på de råd du får kan de bedöma din budget, kassaflödesbehov, skattesituation, sparande, försäkring, investeringar och mål för att komma fram till en uppsättning potentiella strategier.

Utveckla planen

Den ekonomiska planeraren kommer att presentera sin strategi i ett rådgivande uttalande (SOA). Detta är en chans för dig att bedöma strategin, påpeka eventuella felaktigheter, fel eller brister och få din feedback. SOA tar hänsyn till hela din ekonomiska situation. I Australien kan en grundläggande ekonomisk plan kosta mindre än $ 500. En heltäckande plan kan kosta mellan $ 2000 och $ 4000.

Genomför planen

Vanligtvis …

Ekonomiska karriärer är fräscha och kan vara skrämmande. Men dessa grundläggande steg och pragmatik gör att man kan växa i sin karriär.

Confucius sa: Välj det jobb du gillar, så kommer du aldrig att arbeta en dag i ditt liv.

Om du är en av dem som har beslutat att bygga en karriär inom ekonomi, här är några användbara tips:

1. Förvärv av yrkeskvalifikation-

CA, CMA, CPA, ACCA och FRM är några av de premiumkvalifikationer som erbjuder en fördel för att bygga en finansiell karriär.

Beroende på deras talanger och benägenhet får dessa kvalifikationer mana, kunskap och tillväxtdjup inte bara i Indien utan även utomlands. För att göra detta kan du anmäla dig till en ansedd utbildningsinstitution för utbildning. Detta krävs dock inte.

2. Nätverk och sök

Detta innebär att kontakta yrkesverksamma och företag, delta i forum och andra sociala medieplattformar som LinkedIn och ansluta till äldre för att vägleda och leverera möjligheter.

Som tidigare fanns det lärare / turister som delade sina erfarenheter och insikter. Detta är mycket användbart för att hitta mentorer och förebilder. Investera i professionella vänskap med dina kamrater medan du tränar. Vi kommer att ge stöd och svara tydligt under svåra tider.

3. Mjuka färdigheter och kommunikation-

Vid denna tidpunkt kan denna aspekt inte betonas för mycket. Det är viktigare att utveckla mjuka färdigheter och god kommunikation i tiden för distansarbete (WFH), eftersom effektivitet och produktivitet värderas av detta. Effektiv interaktion med seniorer, teammedlemmar och externa intressenter kan minimera missförstånd och missförstånd genom att förbättra mjuka färdigheter och kommunikation.

Det finns olika e-lärande portaler, webins och online-utbildningar som du kan registrera för att förbättra detta område.

4. Kontinuerligt lärande och omstart –

Det finns många lagar som förändras, så finansiella yrkesverksamma måste lära sig, lära sig om, lära sig om och starta om sig själva. …

Vilka är konsekvenserna av en organisation där inköpsavdelningen är helt oberoende och arbetar utan att förstå organisationens ekonomiavdelning? Inköpsavdelning Du kan överanvända den. Finansavdelningen tappar kontrollen. Misförståelser och konflikter mellan de två avdelningarna. Som ett resultat kollapsar organisatorisk tillväxt.

På samma sätt, om din personliga ekonomi behandlas av endast en partner, kan det finnas många brister mellan dig och din partner när det gäller besparingar och utgiftsmönster. Detta orsakar missförstånd och stress mellan man och hustru. Istället för att planera oberoende besparingar och kostnader hjälper planering av varandras behov dig att hantera dina pengar effektivt och nå dina ekonomiska mål.

Ni går ut och äter middag tillsammans. Ni går på bio tillsammans. Vill du hantera din hushållsbudget tillsammans? Detta skapar pengar kompatibilitet för dig och din partner. De två kan ha en bättre relation och förståelse med varandra.

Varför är det så viktigt?

Du kanske undrar varför din personliga ekonomi ska hanteras av båda parter. Här är några punkter att tänka på.

1) I en nödsituation:

Om en partner som hanterar den privata ekonomin stöter på en olycka och måste läggas på sjukhus i en månad eller så, hur driver partnern showen?

Om en partner tappar en plånbok med alla sina kredit- och betalkort i händelse av en olycka, hur blockerade partnern kortet innan det missbrukades? Var hittade han den informationen?

I en nödsituation är ingenting nyttigt annat än att hantera personlig ekonomi tillsammans.

2) Faktisk lönsam budget:

När du förbereder en budget för ensam familj kan du inte förvänta dig att din partner ska spendera inom din budget. Om du förbereder en budget med din partner kommer han att gå vidare för att hjälpa dig att spara mer.

Vänligen prova detta. Engagera partners i budgetering och övervaka utgifter. Kostnaderna minskar varje dag, och båda börjar spendera medvetet.

3) Kombinerade

…

En karriär inom finansbranschen är allmänt erkänd för de smärtsamma prestationer som den har gjort. Vi kan dock inte förneka det faktum att finansområdet erbjuder exemplariska karriärmöjligheter och mycket mer belöningar än de brister som det erbjuder. Denna artikel ger en snabbguide till din karriär inom finansbranschen.

Finans är det som driver världen och det finns ingen partner i detta faktum. Detta är den enda viktiga faktorn som inspirerar ett företags liv. När pengar inte visar sitt ansikte slutar alla aktiviteter i världen. Pengar är makt, och oavsett om du gillar det eller inte, dominerar de flesta av våra liv.

En karriär inom finansbranschen är allmänt erkänd för de smärtsamma prestationer som den har gjort. Vi kan dock inte förneka det faktum att finansområdet erbjuder exemplariska karriärmöjligheter och mycket mer belöningar än de brister som det erbjuder.

Jag kommer att förklara riktlinjerna för finansiella företag i tre enklaste men mycket viktiga steg.

Få den titeln

Pengar dominerar världen, oavsett om du gillar det eller inte. Personer med genomsnittliga färdigheter kan inte heller hantera, skaffa eller distribuera pengar. Ja, högskoleutbildningen är föråldrad. Men det är inte ett ekonomiskt fall. När du ansöker om ett jobb kräver ekonomin fortfarande en examen. Och en kandidatexamen är en av de mest krävande kvalifikationerna för en karriär inom finansbranschen. Gör en undersökning för att identifiera de universitet som erbjuder de bästa kurserna. Anmäl dig till ett finans-MBA eller finans-masterprogram. Förstör inte heller den kraft som denna typ av universitet har i dina karriärmöjligheter.

Om du planerar att gå en professionell certifieringskurs, se till att detta program är certifierat av en certifierad plattform. Oavsett om du är en kandidatexamen, en certifierad finansanalytiker eller en CFP, är det absolut nödvändigt att du har en examen och ett certifikat för att lyckas med ekonomi.

Välj din specialitet

Finansområdet …